Cuando fallece un ser querido, puede ser difícil concentrarse en otra cosa que no sea el dolor. Es importante tomarse el tiempo que necesite y buscar recursos y apoyo de otras personas para ayudar con el proceso de duelo.
Es posible que se sienta un poco abrumado con todo lo que hay que hacer. Planificar un funeral y un servicio conmemorativo puede parecer desalentador, y mucho menos asegurarse de que se cumplan los deseos del difunto sobre sus bienes y propiedades. Si está lidiando con el fallecimiento reciente de un ser querido, consulte esta lista de verificación legal para obtener ayuda en la gestión del proceso de sucesión, la elección de un abogado de fideicomisos y sucesiones, y más.
Póngase en contacto con familiares y amigos. Dependiendo de la situación específica, puede estar en una posición en la que necesite informar a los seres queridos de la persona sobre su fallecimiento. Todas las familias son diferentes y manejan la pérdida de diferentes maneras. Sin embargo, en general, los miembros de la familia deben saberlo muy pronto después de que la persona haya fallecido. Es posible que también sea necesario notificar a los empleadores, las escuelas, los grupos sociales y los miembros del clero. Es importante que las personas que conocieron al difunto sean notificadas personalmente y no se enteren de su fallecimiento de segunda mano.
Obtener Documentación Legal de Muerte. Documentación es esencial cuando una persona fallece. Estos documentos suelen ser emitidos por el personal del hospital o del centro de atención médica. Se deben obtener alrededor de 10 copias del certificado de defunción en la morgue o funeraria, ya que las instituciones financieras y las compañías de seguros pueden requerir copias.
Localice la Última Voluntad y Testamento. Muchas personas crean testamentos con la ayuda de abogados de testamentos y fideicomisos para garantizar que sus bienes se distribuyan de acuerdo con sus deseos. A menudo también se preparan arreglos para el final de la vida y directivas anticipadas.
Si no los conoce, determine la ubicación de estos documentos comunicándose con familiares cercanos o con el abogado del difunto. Si no se han documentado deseos, consulte con los familiares más cercanos sobre los arreglos.
Elija un proveedor de servicios funerarios y un cementerio. Investigue un poco y elija un servicio funerario que pueda guiarlo en el proceso de conmemorar a su ser querido. Una ceremonia respetuosa que tenga en cuenta los valores culturales y/o religiosos de la persona facilitará el proceso de duelo y las medidas legales para la familia.
Identificar al albacea del testamento. Si existe un testamento, el albacea debe obtener una carta testamentaria de un tribunal testamentario. Esta carta otorga al albacea la autoridad para liquidar el negocio del difunto. Si no hay testamento, un cónyuge, pareja u otro miembro de la familia puede obtener una carta de administración.
Encuentra documentos importantes. Localice los siguientes documentos importantes lo antes posible:
- Registros bancarios
- documentos de la cuenta de retiro
- Registros de deuda
- Pólizas de vida, de salud, de propietario de vivienda, de automóvil y otras
- Actas de matrimonio y nacimiento
- Títulos de vehículos
- Informes de crédito
- Contratos de arrendamiento
- Registros militares
- Contrato de alquiler de caja fuerte
- Declaraciones de impuestos recientes
- Facturas sin pagar
Reúnase con un Abogado de Fideicomisos y Sucesiones y un CPA. Trabajar con un abogado puede ayudar en el proceso de resolver una herencia más fácil. Si el patrimonio vale más de $50,000, los patrimonios pueden volverse muy complicados. Un CPA también puede ser útil para tratar los problemas financieros que puedan surgir, como las declaraciones de impuestos finales que deben presentarse en nombre del difunto.
Lleve el testamento a legalización. La sucesión es la ejecución legal de un testamento. En el tribunal de sucesiones, las deudas y los pasivos se administran y pagan, y los activos restantes se distribuyen a los beneficiarios. Esto no siempre es necesario, especialmente para fincas más pequeñas que no involucran mucha gente y activos valiosos. La sucesión a veces puede ser estresante, por lo que trabajar con un abogado es esencial para asegurarse de que el albacea cumpla con todas las obligaciones legales y se respete el testamento de la persona.
Evaluar los Activos. Todos los bienes pertenecientes al difunto deben ser identificados y valorados. Este proceso se denomina clasificación de activos y puede ser un trabajo difícil. Querrá revisar cuidadosamente los documentos y registros y evaluar las pertenencias personales de la persona para asegurarse de que todo esté contabilizado. El albacea y otros miembros de la familia a menudo participarán en este proceso. Si la persona tenía una caja de seguridad, deberá ubicar la llave o hablar con la institución financiera para obtener acceso.
Hacer Notificaciones. Cuando una persona muere, el IRS debe ser informado, y se debe obtener un número de identificación fiscal para el patrimonio. Dado que los números de seguridad social pierden vigencia después de la muerte, se debe obtener un nuevo número del IRS para autorizar actividades en nombre del patrimonio. Las siguientes instituciones también deben ser notificadas formalmente:
- Bancos e instituciones financieras
- compañías de tarjetas de crédito
- Agencias de servicios de préstamo
- Proveedores de seguros
- asesores financieros
Una vez que estas instituciones hayan sido notificadas, las cuentas a nombre de la persona fallecida deberán cerrarse. Es posible que deba presentar certificados de defunción si no tiene contraseñas u otra información de seguridad.
Cualquier persona identificada en el testamento como beneficiario deberá ser notificada. Asegúrese de informarles el nombre del albacea y pídales paciencia para avanzar en el proceso, ya que a veces puede llevar años resolver y liquidar completamente un patrimonio. Si no se puede ubicar un testamento, se aplicarán las leyes de intestado y el tribunal de sucesiones local brindará orientación.
Presente una solicitud para reenviar correo. Vaya a la oficina de correos local y haga arreglos para que el correo dirigido al difunto sea enviado a otra dirección. La documentación adecuada será necesaria para demostrar la capacidad legal para actuar en nombre de la herencia. Esto es fundamental para rastrear facturas impagas, cuentas que deben cerrarse y suscripciones activas.
Abra una nueva cuenta bancaria. Los fondos restantes deben transferirse a una nueva cuenta titulada a nombre del patrimonio. La cuenta puede servir como la cuenta de cheques utilizada para pagar facturas pendientes o recibir fondos adicionales, como salarios no pagados o reembolsos de impuestos.
Distribuir Bienes a Herederos y Beneficiarios. Una vez que se hayan liquidado todas las reclamaciones y se hayan pagado los impuestos, el albacea puede comenzar a distribuir los activos restantes. Estos deben ser distribuidos a los herederos nombrados en el testamento por el difunto. La valoración debe completarse en todos los activos antes de este tiempo. En algunas situaciones, el albacea recibirá alguna compensación debido a la cantidad de tiempo y esfuerzo que lleva administrar un patrimonio.
Crear el Informe Final y Cerrar el Patrimonio. Una vez que los activos se han asignado correctamente, se puede presentar el informe final del inventario del patrimonio ante el tribunal de sucesiones. Se recomienda que el albacea guarde declaraciones, formularios, documentos y todos los demás registros de acciones relacionadas con el patrimonio durante al menos 10 años en caso de que surjan problemas más adelante. Consulte con su abogado testamentario sobre la retención de los documentos necesarios.
Resolver un patrimonio cuando muere un ser querido puede ser un proceso estresante. Poner sus asuntos en orden y honrar sus deseos además del duelo y la planificación de un funeral puede ser un desafío, por lo que la asistencia de un abogado de fideicomisos y sucesiones puede ser crucial.
Si alguien cercano a usted falleció recientemente y anticipa que necesitará asistencia legal, comuníquese con un abogado local para discutir su caso y determinar si el proceso de sucesión será necesario. Un buen abogado lo apoyará durante el proceso y se asegurará de que se consideren todos los detalles y que los deseos de su ser querido se honren y respeten adecuadamente.
Esta publicación de blog fue escrita por nuestros amigos de Blackford & Florh, LLC., una firma de abogados de servicio completo en Maryland.
